海報新聞
海報新聞記者 王笑寅 上海報道
日前，一則《是誰把易方達香港帶入火坑的？》的舉報信在業內流傳，引發廣泛關注。信件稱，上海銀行及易方達資產管理（香港）有限公司（下稱“易方達香港”）隱瞞其投資的境外重大虧損，導致上海銀行虛增2021年-2023年凈利潤10億元以上。對此，上海銀行回應稱，相關傳聞不實，上海銀行不存在隱藏虧損的情況。
上海銀行及易方達香港均對舉報信內容予以否認
前述舉報信稱，上海銀行一直委托易方達香港管理其境外超過一百億元人民幣的自有資金，并以兩個易方達香港專戶分開管理。隨后，易方達（香港）以專戶管理人的身份及專戶名義投資于境外美元債及其管理的兩只香港公募基金（易方達香港精選債券基金、易方達香港亞洲高收益債券基金）。
但隨著2021年及2022年境外美元債頻頻爆雷，上述兩只公募基金業績虧損較大。為了隱藏這部分重大虧損，易方達香港以攤余成本計算為名目及做假賬的方式調節基金份額凈值，并出具了專戶估值報告，上海銀行亦以調節的假賬專戶報表入賬，虛增2021年-2023年凈利潤10億元以上。
據官網，易方達香港成立于2008年，獲得香港證監會核準，從事第一類（證券交易）、第四類（就證券提供意見）及第九類（提供資產管理）受規管活動，是易方達基金管理有限公司易方達基金的全資下屬公司。
9月25日，易方達香港發聲明稱，市場上出現有關公司的不實及惡意指控，公司對此高度關注，第一時間啟動內審程序，并聘請外部香港律師事務所就相關事項開展了獨立調查。“公司嚴格遵守法律法規和行業監管要求，確保各項業務運作的合規性。目前，公司各項業務運營正常。”
9月27日，上海銀行回應媒體時表示，“我行也關注到一些市場傳聞，目前易方達香港已就此公開聲明。涉及我行易方達香港專戶投資相關傳聞不實，我行不存在隱藏虧損的情況。”
近一年半上海銀行頻收罰單
值得注意的是，就在舉報信引發關注的9月25日，國家金融監督管理總局官網顯示，時任上海銀行海外業務部港臺業務部高級經理助理龐雅琦，對上海銀行境外機構重大投資事項未經行政許可負有直接責任，被國家金融監督管理總局上海監管局予以警告，作出處罰決定的日期為9月19日。
圖源：國家金融監督管理總局官網
記者梳理發現，近一年半來，上海銀行頻收罰單，違法違規內容涉及貸款管理、理財產品、外匯交易、員工行為等多個領域。
8月29日，上海銀行深圳分行因貸款資金對接本行到期不能兌付理財產品等違規被罰472.7萬元，9名相關責任人被給予警告或罰款。
6月14日，上海銀行寧波分行因貸款“三查”不盡職、信貸資金違規流入限制性領域等問題被罰款185萬元。
6月7日，上海銀行因境外機構重大投資事項未經行政許可被罰款80萬元。
4月25日，上海銀行天津分行因違規向關系人發放信用貸款被罰款50萬元。
而在去年的11月，上海銀行還因涉嫌不良貸款余額數據報送存在偏差、漏報貿易融資業務余額EAST數據、理財產品底層持倉余額數據報送存在偏差等32項違法違規事實，合計被罰1380萬元。
踩雷“寶能系”，逾期貸款超百億元
近期，上海銀行風波不斷，除受前述舉報信影響外，其與“寶能系”的糾葛也在相近時間引起了關注。
9月28日，上海銀行在上交所發布關于訴訟事項的公告。公告顯示，上海銀行深圳分行以金融借款合同糾紛為由，對深圳深業物流集團股份有限公司（以下簡稱“深業物流”）、寶能地產股份有限公司（以下簡稱“寶能地產”）、BaonengLandmark Richer Limited（寶能置地潤泰有限公司）（以下簡稱“寶能置地”）、深圳市寶能投資集團有限公司（以下簡稱“寶能投資”）提起訴訟；以金融借款合同糾紛為由，對深業物流、寶能地產、寶能控股（中國）有限公司（以下簡稱“寶能控股”）、姚振華及寶能投資提起訴訟（以下合稱為“兩案”）。 近日，深圳分行收到了廣東省高級人民法院的受理案件通知書。
據公告內容，2018年9月、10月，深圳分行通過認購信托資金向深業物流分別放款15億元、23億元，到期日分別為2021年9月26日、2021年10月18日，擔保方式為深業物流、寶能地產提供不動產抵押擔保，寶能置地提供股權質押等擔保，寶能投資提供連帶責任保證擔保。截至起訴日，深業物流尚欠本金34.772億元及利息等。
2018年12月，深圳分行通過認購信托資金向深業物流放款40億元，到期日為2022年6月17日，擔保方式為深業物流提供不動產抵押擔保、租金應收賬款質押擔保，寶能地產提供不動產抵押擔保，寶能控股、姚振華、寶能投資分別提供連帶責任保證擔保。截至起訴日，深業物流尚欠本金38.99億元及利息等。
上海銀行在公告中提出，請求判令深業物流立即償還借款本金34.772億元、38.99億元并支付該款項至全部還清之日止所欠利息、逾期違約金，以及另外7條訴訟請求。
這并非上海銀行首次對“寶能系”提起訴訟。2023年10月，上海銀行公告稱，深圳分行依約向深圳托吉斯科技有限公司（以下簡稱“托吉斯”）放款人民幣25.8億元。因托吉斯未依約履行還本付息義務，深圳分行依約宣布提前收回借款本息，要求托吉斯等辦理本息清償手續，并提出請求判令托吉斯立即償還原告借款本金人民幣25.8億元并支付該款項至全部還清之日止所欠的利息、罰息及復利，以及另外4條訴訟請求。
綜合上述兩條公告，“寶能系”在上海銀行的逾期貸款已超百億元。
10月18日，記者在天眼查平臺查詢發現，寶能集團目前合計有159條被執行人信息，被執行總金額498.61億元；失信被執行人38次；終本案件68件，執行標的總金額139.88億元，未履行總金額123.71億元。就此來看，上海銀行能否追回逾期貸款，尚屬未知。
子公司上銀國際“資不抵債”，此前已連續多年虧損
公開信息顯示，上海銀行成立于1995年，于2016年在上交所上市。2013年，上海銀行設立上海銀行（香港）有限公司（下稱“上銀香港”），成為首家在境外設立分支機構的城商行。2014年，上銀香港成立全資子公司上銀國際有限公司（下稱“上銀國際”），主要面向境內外資本市場，為該行客戶提供全方位跨境投行綜合金融服務。
圖源:視覺中國
據2024年半年報，上海銀行今年上半年實現凈營業收入262.47億元，同比下降0.43%；實現歸母凈利潤129.69億元，同比增長1.04%。
此外，上海銀行在2024年上半年的資產總額為 32233.31億元，較上年末增長1378.14億元，增幅4.47%；負債總額為 29771.24億元，同比增長4.59%；不良貸款余額172.05億元，不良貸款率1.21%。
報告中還提到，截至報告期末，上銀國際總資產為29.50億港元，凈資產為-2.29億港元。報告期內，上銀國際主營業務收入-1.07億港元，凈虧損6.86億港元，出現“資不抵債”的情況。
而綜合此前年報，上銀國際已經連續多年虧損。2021年至2023年，上銀國際的虧損分別為1.36億港元、3.78億港元和7.33億港元。
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責編：吳軍林
審核：魏鵬
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